SoFi 常見問題

投資組合平衡調配是將投資調整回目標分配的過程。隨著時間的推移，投資組合中不同持倉的價值可能會因市場波動而發生變化，從而導致投資組合模型和原來分配出現偏差。

平衡調配令投資組合符合原來的投資策略和風險承受能力。它可以防止您的投資組合過度集中於可能帶來更高風險的特定資產。

如果您的投資組合在某些情況下偏離投資組合模型，Auto Invest將自動為您平衡調配您的投資組合。

例子1： 投資組合模型將您10%的投資金額分配給ETF A。當股價變動並使實際分配相對投資組合模型有多於5%的絕對誤差時 (如：ETF A 實際分配為多於15%或少於5%)，Auto Invest將自動為您平衡調配。 如果價格上漲，Auto Invest將出售ETF A的一部份並購買其他投資組合模型中的ETF，讓您的投資組合回到最佳分配。

例子2： 當您收到 ETF 的股息或存入現金，導致您的總現金餘額超過您的投資組合價值的 1% 再加 10 美元時，Auto Invest將自動為您平衡調配。它會利用這些多餘的現金，根據您設定的目標投資組合配置來購買 ETF，讓您的資金根據您的策略在市場上發揮作用。

例子3： 如果您的投資組合中 ETF 的價值顯著增長，這可能會導致您的投資組合中現金佔總投資組合價值的比例下降到 0.25% 以下。當您的現金水平低於此水平時，Auto Invest將自動為您平衡調配。Auto Invest 會調整您的持倉，將現金餘額恢復到一個適當的水平，以確保 Auto Invest 功能順暢運行。

詳情*請參閱智能投資谘詢協議中的平衡調配部份。