SoFi 常见问题

客户服务
周一至周五（公众假期除外）
香港时间 9am-5am
周六日休息

是的。SoFi Securities (Hong Kong) Limited是香港的持牌经纪，并受香港证券及期货事务委员会 (证监会) 管辖。我们持有第1及第4类牌照，获准从事证券业务并给予投资建议。我们的中央编号为AXL143。

是的。SoFi Securities (Hong Kong) Limited 是香港交易所认可的参与者。

我们的地址是香港中环砵甸乍街45号 H Code 21楼。您可致电 +852 2693 8888 或电邮至[email protected]。您可以在办公时间内通过网站或应用程序与我们聊天。 我们很乐意收到会员的查询及意见。

您的现金存款被托管在汇丰银行和中国银行的独立户口内，以保障您的存款，同时符合香港法律的规定。您持有的美股和港股，分别由美国存管信托及结算公司(DTCC)和香港中央结算有限公司(HKSCC)托管。您可以利用应用程序随时查看您的账户丶持有股票和现金状况。此外，投资者赔偿基金(ICF)为您在香港交易所(HKEX)交易的证券和期货，提供因涉及中介人违责事宜的投资资产保障金额高达50万港元。您也可以随时存款和取款。

SoFi Hong Kong是SoFi的香港分部！SoFi是美国的个人金融服务公司，服务范畴广泛，其中包括投资。 SoFi的总部位於美国加州三藩市，是全球最大丶发展最快的金融科技公司之一。SoFi服务全球超过100万名会员，其客户满意度是行业最高之一。 Forbes最近将SoFi评为美国五大金融科技公司，估值达44亿美元。SoFi的最大股东是软银。

8 Securities Limited已被Social Finance, Inc.收购。 Social Finance, Inc.总部位于加州三藩市，是美国最大、发展最快的线上个人理财公司之一。 8 Securities Limited的名字已正式更改为SoFi Securities (Hong Kong) Limited (“SoFi Hong Kong”)。

我们收取相对较低的佣金费用和平台费。我们还为活跃的交易者提供保证金服务。透过这些收入来源，我们能够投资于研发、技术和基础设施，以更好地为您服务。

验证码接收方法取决于您选择的认证方法，您可以选择SMS短讯或身份验证程式（authenticator app）获得双重认证码。 如果您没有通过SMS短信收到2FA验证码，请确保您在SoFi登记的手机号码准确无误。当您选择以SMS短信作为验证方式时，您可以先查看您的手机号码。

如您需要更新您的联系资料，请填写“更改个人资料申请书”并传送给我们。您亦可以点击“重新发送”按钮，以请求发送新的2FA验证码。 如果您在设置2FA时遇到问题或无法接收验证码，请联络我们的CS团队。

基于保安理由，您选择了SMS或身份验证程式作为认证方法后将不可以在SoFi App内自行更改。 如需转换认证方法，请联络我们的CS团队。

在我们全面实施双重验证后，您将无法在未完成设置双重验证的情况下登入 SoFi app。

在以下情况下，您可能需要重新验证您的装置：

• 当您使用新设备登入账户时
• 当您取消登记您的装置后（点击SoFi App设置页面中，装置旁边的“删除”按钮）
• 当您超过 90 天未曾登入过SoFi App时
• 当您重新安装/更新SoFi App后（仅限 iOS）
• 当您的装置被我们的系统取消登记后（如果您登记了超过3部装置，登记日期最早的装置将会被自动取消登记）
• 当您基于安全原因需要重设 2FA 时

您可以使用最多3个装置登记您的账户。如果您登记了超过3部装置，登记日期最早的装置将会被我们的系统自动取消登记。您还可以在我们的手机应用程式的设置页面上阅览以您的账户登记的所有装置。

我们的手机应用程式会检测到您以新的装置尝试登录账户。请按照程式上显示的步骤完成登记。

您可以使用您的任何已登记的装置登录我们的应用程式。然后，进入设置页面，点击您要取消登记的装置旁边的“删除”按钮。

• 不要在流动装置内储存您的交易平台/户口名称和密码。
• 流动装置须安装和定期更新防毒软件和防间谍软件。
• 不要开启任何可疑电邮或附件，如果您不能确定电邮是否来自我们，请致电2693 8888联络我们。
• 避免与他人分享使用装置，应使用您的私人装置进行登入。
• 登入后，请不要离开或闲置您的流动装置。使用完成后，请谨记登出。
• 启用密码锁功能并设立自动上锁，以防止他人未经授权使用您的流动装置。
• 在捐献、出售或循环再用前，请删除您相关装置内的所有资料，及取消该装置的双重认证注册。
• 如您遗失您的流动装置，请立即联络我们。
• 您应透过SoFi的通知及结单查阅帐户交易及活动。如发现任何可疑交易和活动，请立即致电客户服务热线举报。
• 当使用Wi-Fi无线上网时，使用可信赖的Wi-Fi无线网络或服务提供者，并启用保安措施，例如尽可能使用Wi-Fi Protected Access。
• 在毋须使用时，请关闭蓝芽装置或把蓝芽装置设定为隐藏模式。
• 不要安装来源不明的软件，并在安装软件前清楚有关须知。亦不要使用来源不明的特订虚拟键盘。
• 请定时更新您的流动装置，以及有关的操作系统，并把流动装置内的资料尽可能进行加密。
• 不要使用已被破解（「破解版」）的流动电话或平板电脑，以免使用时出现保安漏洞。

在APP左上方到您的账户面，然后按工具图标进入设定页面。在设定页面「安全和保障」部分，切换到”启用Touch ID/FaceID即可”。

零碎股票盘

仅适用于部分美国股票

零碎盘使您能够以低至10美元的价格购买少于一股美国股票。透过零碎盘您可以指定要买入或卖出的金额，而不需指定要买入或卖出的股数。另外，无论您手上持股数量是否整数，您亦可指定卖出低至以小数位为数量的持股。零碎盘只会在美股交易日主要交易时段內被执行。如美国市场提早收市，您的指令将被顺延一个交易日执行。

市价盘

适用于香港和美国股票

市价盘是以当前市场价格立即执行的买卖指令。只要同时有卖家（买入盘）和买家（卖出盘）出现，市价盘便会随即被执行。因此，市价盘适用于执行的确定性优先于执行价格的情况。市价盘是最简单的买卖盘类型，但不提供价格保护，并且可能以远低/高于当前价格的价格成交。您的账户可能没有足够的资金来结算，并导致负现金余额。

请留意，市价盘只会在持续/主要交易时段内执行。对于美国市场，在短暂停牌期间下达的任何市价订单将不被接受，并且在短暂停牌期间的任何待处理市价盘将被取消。

限价盘

仅适用于美国股票

限价盘是以指定价格或较指定价格更好的价格买入或卖出股票的买卖指令。买入限价盘只能以指定或以下价格执行，卖出限价盘只能以指定或以上价格执行。因此，限价盘不能保证执行。

增强限价盘

仅适用于香港股票

增强限价盘最多可同时与十条轮候队伍进行配对，任何未完成的增强限价盘，将一概视为限价盘，存于市场轮候队伍中。

在09:15之前提交的增强限价盘将在开市前交易时段自动以竞价限价盘发送至香港交易所。

适用于收市竞价交易时段交易的股票 — 于持续交易时段内未完成的增强限价盘及在收市竞价交易时段提交的增强限价盘将自动以竞价限价盘发送至香港交易所。然而如买卖盘价格高于/低于收市竞价交易时段的价格上下限，该买卖盘会被取消。

条件订单

我们已支援条件订单，请参阅常见问题什么是条件订单部分以了解更多详情。

1. 请更新至最新版本的iOS或Android，同时也请更新我们的程式至最新版本。
2. 请确认手机的网络系统正常。
3. 请强行关闭及重新开启电话程式。
4. 请重新开启手机。

1. 请更新至最新版本的iOS或Android，同时也请更新我们的程式至最新版本。
2. 请确认手机的网络系统正常。
3. 请强行关闭及重新开启电话程式。
4. 请重新开启手机。

当然可以, 阁下可透过我们程式中的增强限价盘参与早上及收市竞价时段。另请留意, 我们只支援竞价限价盘, 而不能支援竞价市价盘。

当然可以，阁下可透过SoFi Hong Kong 应用程序中的延长交易时段功能参与盘前盘后交易。详情请留意常见问题中”美国延长交易时段”部份。

• 过期的订单。任何未执行的订单将自动取消。
• 于某些公司行动（如正向或反向股票分割、换股或配股等）前下达的到期前有效盘。
• 该股票被美国交易所短暂停牌。所有订单（包括到期前有效盘）都会被取消。您可以在短暂停牌后再重新下单。

• 输入的买卖盘价格与前收市价或现价有极大偏差。
• 该股票涉及某些公司行动（如正向或反向股票分割、换股或配股等）。
• 当您下达卖出指示而您的帐户持有相同股票的“买入挂单”时，反之亦然。
• 已被停牌或除牌的股票。
• 没有足够的资金和/或股份。

条件订单是指当符合预设条件的情况下，才会被触发并发送至市场的订单。

当您下达条件订单后，您的购买力或相关持仓将立即被冻结。以确保在触发条件时,有足够的资金执行订单。

条件订单一旦提交，您就无法修改其条件。如您需要修改条件订单，请取消原本订单并提交新订单。

条件订单触发后，当达到触发价格时，系统会自动下达限价盘或市价盘。由于市场可能波动，我们不能保证该触发订单会被成交。

条件订单最长生效期为30个交易日，然后由系统自动取消。

就香港市场而言， 条件订单只能在持续交易时段内触发和执行。就美国市场而言,启动美国延长交易时段交易的条件订单，可以在主要交易时段和延长交易时段中被触发和执行；而停用延长交易时段交易的条件订单， 则只能在主要交易时段中被触发和执行。

请注意，条件订单被视为复杂订单，建议您谨慎使用条件订单。

下跌触发盘

适用于香港和美国股票

下跌触发盘是一种条件订单，当达到指定价格时，系统将自动下达买入或卖出订单。您可以选择限价盘或市价盘。

「下跌触发限价盘」是一个待处理的买入或卖出订单，您要输入触发价及指定价，而触发价必须低于股票按盘价。当市场价格下跌至触发价时，系统便会以您所指定的价格传送至市场排队。

「下跌触发市价盘」是一个待处理的买入或卖出订单，您只要输入触发价，而触发价必须低于股票按盘价。当市场价格下跌至触发价时，系统将下达市价盘传送至市场排队。

请注意：

如您需要修改下跌触发盘，请取消原本指令并提交新指令。

买入下跌触发市价盘将无法保证以指定价格执行订单。它们可能以远高或远低于当前的价格成交。您的账户可能没有足够的资金来结算，并导致负现金余额。

向上触发盘

适用于香港和美国股票

向上触发盘是一种条件订单，当达到指定价格时，系统将自动下达买入或卖出订单。您可以选择限价盘或市价单盘。

「向上触发限价盘」是一个待处理的买入或卖出订单，您要输入触发价及指定的限价，而触发价必须高于股票按盘价。当市场价格上升至触发价时，系统便会以您所指定的价格传送至市场排队。

「向上触发市价盘」是一个待处理的卖出订单，您只要输入触发价，而触发价必须高于股票按盘价。当市场价格上升至触发价时，系统将下达市价盘传送至市场排队。

请注意：

如您需要修改向上触发盘，请取消原本指令并提交新指令。

向上触发市价盘只适用于卖出指示。

止蚀限价盘

适用于香港和美国股票

止蚀限价盘设定为当股票达到指定触发价时出售股票，并设有最低卖出价。止蚀限价盘旨在限制投资者在投资上的损失或帮助投资者巩固利润。

当股票按盘价下跌至或低于您指定的触发价，止蚀限价盘便会被触发执行。

就香港市场而言，止蚀限价盘只能在持续交易时段内触发和执行。就美国市场而言， 启动美国延长交易时段交易的止蚀限价盘，可以在主要交易时段和延长交易时段中被触发和执行；而停用延长交易时段交易的止蚀限价盘，则只能在主要交易时段中被触发和执行。

请注意：

如您需要修改止蚀限价盘，请取消原本指令并提交新指令。

止蚀限价盘只适用于卖出指示。

止蚀盘

适用于香港和美国股票

止蚀盘设定为当股票达到您指定的价格时下达卖出市价单。止蚀盘旨在限制投资者在投资上的损失或帮助投资者巩固利润。

当股票按盘价下跌至您指定的触发价，止蚀盘便会被触发及以市价执行。

就香港市场而言，止蚀盘只能在持续交易时段内触发和执行。就美国市场而言，启动美国延长交易时段交易的止蚀盘，可以在延长交易时段交易被触发但只会在主要交易时段中被执行；而停用延长交易时段交易的止蚀盘， 则只能在主要交易时段中被触发和执行。

请注意：

如您需要修改止蚀盘，请取消原本指令并提交新指令。

止蚀盘只适用于卖出指示。

双向限价盘

适用于香港和美国股票

双向限价盘(OCO)是一对卖出条件订单，容许您同时设定限价盘和止蚀限价盘，当限价盘被完全执行或达到止蚀限价盘的指定触发价，系统将自动取消另一订单。

系统会首先传送限价盘到市场排队，当达到指定限价及限价盘被完全执行，系统将自动取消止蚀限价盘。

相反地，当股票按盘价下跌至或低于您指定的触发价，限价盘会被取消，而止蚀限价盘则会被传送至市场排队。

请注意：

如您需要修改双向限价盘，请取消原本指令并提交新指令。

双向限价盘只适用于卖出指示。

止蚀限价须低于或等于触发价及触发价必须低于股票按盘价。

订单的有效时间表示订单在完全执行或取消之前将保持有效的时间。它包括当日有效订单和到期前有效订单。

当日有效 – 如当日下达的有效订单在相关交易时段结束时仍未执行，则当日有效订单将被取消。

到期前有效 – 到期前有效盘在您指定的日期或之前一直有效，直到执行完成或该指令被取消。到期前有效盘最长生效期为30个交易日，然后由系统自动取消。

请按此下载保证金交易小册子

请按此下载保证金融资协议

请按此下载智能投资咨询协议

请按此下载直接付款授权条款及细则

请按此关于联交所交易服务的个人资料收集声明

SoFi Points 是会员奖赏计划， 会员可以完成 SoFi Hong Kong App 列明的任务以赚取积分并兑换奖赏。可以换取的奖赏包括免费股票，并将会有更多奖赏可供选择。

一旦您成功在SoFi Hong Kong 开户将自动成为会员。会员奖赏计划可参与此奖励计划。绝无会员费。

可以换取的奖赏会定期更新，奖赏包括免费股票，可在SoFi Hong Kong APP内选择并兑换。

您可完成SoFi Hong Kong APP 内列明的指定任务获取积分。

积分的到期日取决於积分存入您的SoFi HK 账户的月份。积分将於12个月后，该月的最一天到期。例如：於2021年3月15日存入的积分将在2022年3月31日到期。 您可以查看SoFi Hong Kong应用程式内的结馀，以查看积分的到期日。到期日后，所有赚取的积分将立即从您的SoFi Hong Kong 账户扣除，并不能作於任何兑换用途。

SoFi Hong Kong 将於收到兑换奖赏要求后45日内将奖赏存入您的SoFi Hong Kong账户，您的账户届时必须仍然生效。

可随时在SoFi Hong Kong App 内的 [结馀] 查阅积分结馀。

兑换申请必须由您本人在SoFi Hong Kong APP内的 [积分] 页面主动提出。

条款及细则（SoFi Points）

零碎股票允许您购买一小部分股份。每只零碎股票的投资门槛低至10美元，令您可以建立自己心仪公司的多元化投资组合，而无需受资金限制。

SoFi Hong Kong为现金账户会员提供美股零碎股票交易。

注意：我们的保证金账户目前不支援零碎股票交易。现金账户会员必须先出售零碎股票，才能升级到保证金账户。

SoFi Hong Kong不会向您执行少于 1 股的零碎股票交易收取佣金及交易平台費。

您有责任支付交收费及交易征费。

详情请查看我们的费用和收费表。

买入订单:
点击“零碎股票”分类，您可以轻松从符合条件的一系列股票内搜索并选择股票。然后，您可以下“零碎股票盘”，这是零碎股票的专用订单类型，最低价格为10美元。

卖出订单:
到您的持仓页面，然后选择要卖出的零碎股票。

零碎盘会整合在一起，然后在订单交易期间每天执行一次。 (所有美股半天交易日的订单会延至下一个美股全日交易日执行。)

因此，应用程式及通知内的股数仅供参考，成交数量可能因不超过20％的市场价格偏差而引致差异。

您只可用”零碎股票盘”买卖零碎股票，其具有与市价盘类似的特征，但是并不会立即执行。

“零碎股票”分类内的股票同时支援整股交易，要买一股完整股份，您仍然可以点击“更多订单类型”，然后下达市价盘、限期盘或限价盘。

为确保公平交易原则，如果您在同一交易日就同一股票有待处理的订单，您将不能重复下单。

但要更改订单，您仍然可以在指定时段取消旧订单，并下达另一个符合交易条件的新零碎股票盘。

为确保所有SoF会员享有公平的交易环境。

我们整合所有零碎盘在一起然后每天执行一次。假设有几个大额指令被整合到您的批次中，这些指令可能会对您的成交价格产生负面影响。

通过限制零碎盘相到指定股数或估计股数，我们可以防止您的指令受到这些大额指令所影响。

现金账户会员可以在SoFi Hong Kong应用程式交易40只精选零碎股票(将推出更多股票)。股票均在标准普尔500或纳斯达克100名单上，其中包括AAPL、AMZN、GOOG、NFLX和TSLA等知名企业。

在应用程序中，您可以在”零碎股票”分类搜寻可零碎交易的股票。

您不能直接修改。

如果要修改零碎股票订单 ，必须在下单时段内取消并重新提交订单。

会，您将获得按所持股份比例的股息，股息税后四舍五入至小数点后两位。

买盘支援”金额”买入，最低买入10美金。

卖盘支援”金额”(最低10美金)及”股数”(最低0.000001股)卖出。

在某些情况下，您的零碎股票订单可能不会被下达或执行，详情请参阅“同意书-零碎股票订单”。以下是常见原因:

股票价格在“您的零碎股票订单安排”通知电子邮件中的所指，有超过20％的市场价格偏差。该订单将在收市时自动取消。

零碎股票将仅在美国整个交易日执行，所有美股半天交易日的订单会延至下一个美股全日交易日执行。

推荐方法：您可以透过应用程式的eIPO功能申请新股，全方位轻松管理申请，此功能不但可跟进新股申请，更可以追踪和收到关于分配结果等的更新。

您也可以致电 +852 2693 8888 联络我们申请。

步骤1：到访搜寻页面。

步骤2：挑选您想申请的新股。

步骤3：细阅您想申请新股的资料及招股说明书，然后按[递交申请]。

步骤4：选择您想申请的数量及同意eIPO使用条款，再按[确认]。

步骤5：确认资料无误后按[提交]。

步骤6：申请完成！

SoFi Hong Kong会员没有额外收费。

SoFi申请截止日期一般为发行商截止日期的前一交易日（T-1）中午12时正。

因应个别新股发行商的最新消息发布，申请截止日期可能会有调整，而SoFi不会作另行通知。在截止后提交或取消申请将不会被接纳。

在新股分配后您将会收到应用程式推送通知和电邮通知。您也可以在新股认购页面→ 「历史记录」查阅结果。

已分配的新股和现金退款（如适用）会直接存入您的账户。

退款将会在新股分配结果发布当天，直接存入您的账户。

您的「认购保留金额」会被即时冻结，并在申请截止过后扣除。若户口没有足够的港元可以扣除，将于下一个工作天以户口其他货币兑换至港元并可能会产生利息费用。

认购保留金额 = 认购金额（股票价值 ＋证监会交易征费＋财务汇报局交易征费 + 香港交易及结算所交易费 + 证券交易费用）

您可以随时在App内该新股的专页，了解即时申请的进度，该状态会持续更新。以下是各状态的解说。

已申请: 已收到您的申请。状态将在分配日期更新。您可以在申请期内取消申请。

已取消: 您的申请已成功取消。认购新股保留金额将会立即退还给您。

全数中签: 您的申请已成功分配。已分配的新股和现金退款（如适用）已存入您的账户。您的交易详情将在下一期结单显示。

部分中签: 已分配的新股和现金退款已存入您的账户。您的交易详情将在下一期结单显示。

未能中签: 您的申请未能成功。现金退款已存入您的账户。

如果想修改申请，请在新股截止申请前取消原来的申请，并重新提交一次（请确保您只就同一新股提交一个申请），在申请期间进行此操作，不会收取任何费用。

您亦可以在我们的申请时间内用SoFi App取消申请。

分配结果会按招股章程指明的日期公布，您可透过该上市公司本身的网站和香港交易所的「披露易」网站， 查阅股份发行价、分配结果及股份分配基准。

不可以。如您在SoFi App作出重复申请，申请将不获接纳。

抱歉，我们目前不提供保证金（孖展）认购新股。我们计划在未来推出此功能。

如果您在SoFi已开启保证金账户，可以利用您账户中可融资的资产所提供的购买力，申请认购新股。

所有人都可以在 SoFi App 中使用 eIPO 功能。但是每个 IPO 对申请人资格的要求可能有所不同，请您在申请 IPO 前仔细阅读招股说明书。

可以，只要您的账户有足够的购买力。若您的账户没有足够的港元可以扣除，我们将于申请截止日下一工作天把账户其他货币兑换至港元，但可能会产生利息费用。

请按此连结到SoFi App eIPO 教学

延长交易时段是指在美国东部时间上午 9:30 至下午 4:00 即主要交易时段以外的交易美股。 盘前交易发生在主要交易时段之前，盘后交易发生在主要交易时段之后。

盘前交易时段：凌晨 4:00 至 上午 9:30 东部时间

盘后交易时段：下午 4:00 至 晚上 8:00 东部时间

如果是半天交易日，主要交易时段于美国东部时间下午 1:00 结束，盘后交易于美国东部时间下午 5:00 结束。

延长交易时段使投资者能够立即对最新的公司行动或关键经济指标公告作出反应并采取行动，而无需等待主要交易时段开始。 投资者可以因应时差更方便地进行股票交易。

与主要交易时段相比，参与延长交易时段的投资者普遍较少，因此流动性较低。 由于交易活动减少，在延长交易时段内价格通常波动较大，买价与卖价之间的价差较大。 因此，您可能会发现您的订单更难执行，并且在某些情况下价格不如主要交易时段内的价格有利。

延长交易时段的交易可能会带来额外的风险，并且可能不适合所有投资者。 请参阅我们的客户协议下的风险揭露以了解更多详情。

大多数美股都可以在延长交易时段内交易。 然而，某些股票随时可能因缺乏买家或卖家而无法进行交易。

*我们不会在延长交易时段提供场外证券交易服务。

下达延长交易时段的订单非常简单。 前往 SoFi Hong Kong app中的订单，在下单前切换「延长交易时段」按钮。 如果您选择为订单启动延长交易时段，订单将在所有交易时段（盘前交易时段、主要交易时段及盘后交易时段）在市场中排队，并保持有效，直至订单完全执行、取消或过期。

延长交易时段只接受限价订单、到期前有效盘订单和止蚀限价订单。

您在启动延长交易时段后所下的订单将一直有效，直到订单完全执行、取消或过期。 例如，如果您的订单在盘前交易时段部分执行，则该订单将转入主要交易时段，然后转入盘后交易时段，直到完全执行, 取消或过期。 当订单到期日到来时，任何未完成的订单都将过期。

这取决于您是否为您的特定订单启动了延长交易时段。 如果您为订单启动延长交易时段，一旦触及止蚀限价，无论在任何的交易时段，订单都会被触发并发送至市场。

可以，盘前和盘后时段的即时价格分别在SoFi Hong Kong app中以 ☀️ 和 🌜 图示表示。

您的盈亏资料将根据盘前和盘后时段的价格变动而有所更改。 在盘后交易时段结束后，我们将使用主要交易时段的官方收市价来计算您所持有的资产市值和盈亏，并将其显示在SoFi Hong Kong app和您的结单中（仅适用于市值 ） 。

如果在盘前或盘后时段没有特定股票的市场数据，我们将使用主要交易时段的最后可用收市价来计算市值和盈亏。

可以，保证金客户可以在盘前和盘后时段照常进行保证金交易。 您也可以从SoFi Hong Kong app查看即时追加保证金状态。 除某些极端情况外。

当发生追加保证金时, 我们可以任何时段 (包括但不限于主要交易时段和延长交易时段) 无需事前通知您的情况下, 全权酌情决定把您部分或全部未完成订单平仓。

当您填写完资料後，直按用手指触控签名便可。电子签名开户需存入不少於港币10,000元资金。

鉴于监管条例要求，电子签名开户需由您的注册银行户口转账不少于港币10,000元资金到我们的银行户口作身份认证用途。

存储详情: 金额、您的银行账号，存款日期和我们的银行账号必须清晰可见。

提示 #2

如您的银行禁止使用特殊字符，请省略当中的 “( )”，如 SoFi Securities Hong Kong Limited

提示 #3

• 不接受以现钞存款
• 不接受经由第三方账户转账的存款
• 不建议经ATM/FPS转账，因为收据会隐藏账户号码，经ATM/FPS转账需另外提交网上理财交易记录截图作为补充文件
• 不接受联名户口转账
• 只接受银行到银行转账
• 不支援汇款营运商转账，如TransferWise/InstaReM/OFX
• 转账证明必须显示账户名称及整个银行账户号码，因而不接受BoC Pay
• 由于您的银行账户尚未在SoFi登记，不支援使用eDDA极速存款作首存。

按照香港证监会要求，您需要从您已登记的香港持牌银行账户以转账方式存入一笔最低金额为港币10,000的首笔存款，以作核实身分用途。

• eDDA尚未启动
• eDDA已被银行或您本人取消
• 银行户口港币资金不足
• 金额超出您eDDA设定的交易限额
• 金额超过您eDDA设定的每日交易限额

将股票免费转入SoFi Hong Kong只需三个简单步骤

1. 转入股票指令，只需在App内填写及直接提交转仓表格，表格可在[设置]及[结余]页面的”股票转入“一栏找到。
2. 通知您的转出券商有关转仓指令。
3. 耐心等待转仓完成，处理时间取决于转出券商，通常需要3-5个工作日。

请注意：

1. 您在转出券商所使用的账户名称应与您在SoFi的账户名称一致。
2. SoFi Hong Kong 不接受已退市或停牌、场外交易 (OTC) 和不符合美国存管信托公司 (DTC) 资格的股票转仓。
3. 完成后，您的股票将会反映在SoFi Hong Kong 应用程式的[投资组合]页面及相关的结单。

SoFi Hong Kong 不会就您的转入股票指令收取任何费用。

Auto Invest是SoFi Hong Kong的投资咨询机器人。

您只需告诉Auto Invest您的财务目标和风险承受能力，Auto Invest就会为您智能地建立适合您的全球多元化投资组合，并将您的资金投资到美国上市的交易所交易基金。 

您的投资将跟踪一个模拟投资组合，这是一个多元化的资产组，以相应的风险实现预期回报。

Auto Invest将使用BlackRock，Vanguard和SPDR等领先资产管理公司的交易所买卖基金（ETF）来建立您的投资组合。

您不需自己定期关注这些投资组合，因为Auto Invest将全天候监控您的投资组合，并根据市场状况再作调整和平衡。^

^请参阅智能投资咨询协议中的风险披露

自2025 年 6 月 2 日起，您将会需要为新的投资组合支付咨询费*，以支持我们专业团队构建的投资组合以及持续提升用户体验。此谘询费为Auto Invest账户总资产价值的年费率0.5%,并以每日（即一年 365 天）资产价值计算，累计并按月收取。

另外您将需要支付交易征费，该费用在出售股票时由市场收取。

*请参阅智能投资咨询协议中的咨询费部份。

了解您的风险取向和承受能力是开始投资之前的重要环节。填写一份简短的问卷后，您的风险类型便决定了您可以投资于那些投资组合。

有五个投资组合可选择：1) 保守型，2) 平衡保守型，3) 平衡型，4) 平衡进取型和 5) 进取型。

例如，一个属于平衡型风险类型的客户只能投资于平衡型或以下的投资组合。您可以随时通过【重新评估】按钮重新提交您的答案。

投资的最低供款为美元$100 。您可以参考以下交易金额。

最低供款：美元$100

每月最低供款 (可选): 港元$100 

后续最低供款：美元$10

最低提款：美元$10* 

*如果您的资产结余低于美元$100，您的最低提款金额为您的资产结余。如果您决定于Auto Invest提款，您的资金将转入您的Direct Invest账户。

可以。在设置投资时，您可以选择输入每月供款的金额。

如果您希望每月定期供款亦持有汇丰或中国银行户口，我们支援每月自动转账。您所设定的金额将每月直接从您的银行账户结余扣除。我们预计在每个月的15号处理您的自动转账。若15号为香港公众假日，转账将在下一个工作天执行。

如果您是汇丰银行客户，设置自动转账指示：

1. 前往您的香港汇丰流动理财应用程序。
2. 登录您的汇丰个人账户，选择转账及缴费 > 自动转账 > 设立新的自动转账指示。
3. 选择您在SoFi登记的汇丰账户。
4. 商户/机构选择 SoFi Securities (Hong Kong) Limited。
5. 输入您首8位数字的SoFi账户号码作为账单编号。
6. 把转账周期设置为每月。
7. 输入每次付款的指定金额上限。
8. 确保您设定的金额大于您在SoFi所设定自动转账的总和。

如果您是中国银行客户，设置自动转账指示：

1. 进入您的银行网站
2. 登入到您中国银行（香港）个人户口。选择 支付 > 直接付款授权。
3. 请选择商户的识别代号/账户号码，然后选择商户账户号码。输入商户账户号码：01274600010102。输入商户名称：SoFi Securities (Hong Kong) Limited。
4. 输入您首8位数字的SoFi账户号码作为付款人参考号。
5. 选择港元, 付款周期请选择每月。
6. 提款账户：请选择已在SoFi登记的账户。

请注意，设置自动转账指示暂时不支援其他银行。

您绝对有控制权。您需要在每月15号前的至少三个工作天关闭每月自动转账设置。

步骤：

1. 在Auto Invest介面里，选择您的投资组合
2. 点击您目前在“每月供款”的美元金额。
3. 将“启动每月自动转账”切换为关闭。
4. 点击“储存”便完成了。

如果您希望恢复每月供款，您需要按照上述步骤重新启动自动转账，同时将“启动每月自动转账”切换为开启。

可以。您需要在每月15号前的至少三个工作天更改每月自动转账的金额。

步骤：

1. 在Auto Invest介面里，选择您的投资组合
2. 点击您目前在“每月供款”的美元金额。
3. 确保“启动每月自动转账”设定为开启。
4. 输入“美元”或“港币”金额。
5. 点击“储存”便完成了。

美元$10 。

请注意，您的最低投资组合价值（部份提款后的金额）不能低于美元$100。例如，如果您的账户结余少于美元$110，您只能提取所有资金。如果您的账户结余超过或等于美元$110，您可以以美元$10的最低订单金额出售部分资金，只要剩余金额为美元$100便可以了。

Auto Invest交易只接受美元。

当您Direct Invest账户中有足够的美元结余时，您的订单将被接受。我们将自动将Direct Invest中可用的美元转移到Auto Invest。

如果您设置了自动转账，我们会从您的银行账户中以港元扣除金额，并在交易日兑换成美元后存入您的Auto Invest账户。

投资组合平衡调配是将投资调整回目标分配的过程。随着时间的推移，投资组合中不同持仓的价值可能会因市场波动而发生变化，从而导致投资组合模型和原来分配出现偏差。

平衡调配令投资组合符合原来的投资策略和风险承受能力。它可以防止您的投资组合过度集中于可能带来更高风险的特定资产。

如果您的投资组合在某些情况下偏离投资组合模型，Auto Invest将自动为您平衡调配您的投资组合。

例子1：

投资组合模型将您10%的投资金额分配给ETF A。当股价变动并使实际分配相对投资组合模型有多于5%的绝对误差时 (如：ETF A 实际分配为多于15%或少于5%)，Auto Invest将自动为您平衡调配。如果价格上涨，Auto Invest将出售ETF A的一部份并购买其他投资组合模型中的ETF，让您的投资组合回到最佳分配。

例子2：

当您收到 ETF 的股息或存入现金，导致您的总现金余额超过您的投资组合价值的 1% 再加 10 美元时，Auto Invest 将会触发自动再平衡。它会利用这些多余的现金，根据您设定的目标投资组合配置来购买 ETF，让您的资金根据您的策略在市场上发挥作用。

例子3：

如果您的投资组合中 ETF 的价值显著增长，这可能会导致您的投资组合中现金占总投资组合价值的比例下降到 0.25% 以下。当您的现金水平低于此水平时，将会触发自动再平衡。Auto Invest 会调整您的持仓，将现金余额恢复到一个适当的水平，以确保 Auto Invest 功能顺畅运行。

详情*请参阅智能投资咨询协议中的平衡调配部份。

您可以在交易执行日晚上23:59前致电客户服服热线取消您的订单。

点选应用程式顶部的Auto Invest或Direct Invest，即可轻松切换介面。

香港时间下午4点。下午4点后发出的指示将会在下一个工作天执行。

不动投资组合是指您现时的Auto Invest账户功能已被暂停。在2025 年 6 月 2 日起升级完成并重新获得您对使用智能投资咨询服务的同意之前，我们将无法对您所有的Auto Invest账户进行平衡调配。

请参阅「如何升级至新版Auto Invest」文章以升级您的不动投资组合至新的Auto Invest投资组合。

不用担心，您无需支付任何谘询费。

您可以随时在SoFi Hong Kong应用程式出售或提取 Auto Invest账户中的所有资产。不过，如果您希望提取或出售部分投资组合，请联络我们以获取帮助。

请参阅「如何升级至新版Auto Invest」文章以升级您的不动投资组合至新的Auto Invest投资组合。

港元 $30 的每月平台费是对 SoFi 会员使用我们的服务而每月收取的账户维护费。我们亦会用来支付营运成本及提升会员的投资体验。

在2023 年11 月1 日之前开户的现有客户，您需继续支付港元30 的每月平台费， 直到您在2024 年1 月1 日或之后进行了至少一笔交易（不包括您的智能投资账户下的任何交易）。
在2023 年 11 月 1 日或之后开户的新客户无需支付30港元的每月平台费。

*受到条款和条件约束

每月平台费将于2021年10月生效，10月的每月平台费将于2021年11月1日在您的账户中收取。

是的，每月平台费会按月收取。如果您的账户持有的净资产价值低于港元$30，则免除该月的每月平台费。

*受到条款和条件约束

如果您的账户持有多于价值为港元$30的净资产（现金 + 股票），我们就会向您收取每月平台费。每月平台费将从您的账户中扣除。

如果您的账户里没有足够的港元，您的账户将会出现负结余，并可能开始产生利息。如果您的经纪账户中有任何其他货币，我们将于下一个工作日自动兑换它们以弥补您的负结余。

在Lend and Earn 2.0 计划中 (又名”证券借出计划”)可让SoFi Hong Kong作为委託人从您的SoFi账户借入股票。通过借出您SoFi账户的证券，您将从您借出的证券得到额外收益。

额外收入 – 当您借出股票时，您将根据抵押品金额和市场利率獲得利息收入以及借出股票的额外净收入。

容易管理 – 可享受额外收入! 一旦您参与Lend and Earn 2.0，我们会管理整个股票借出的流程，让您安心无虑。

非常灵活 – 一如既往，您仍然可以不受限制地出售您的股票。

当您的股票被借出时，将向您提供抵押品。 SoFi Hong Kong将与您分享借出股票的借贷费用和抵押品带来的利息的净额的50%*

您所获的回报取决于将取决于市场条件，例如抵押品的利率，借贷费用以及SoFi Hong Kong的分享比例，并每月一次存到您的账户。

您可以在结单寄送后查阅回报。

**SoFi Hong Kong可全权酌情决定不时更改分享方法和比率。相关资料将会在网站上发布。

如果您是受邀请的会员，您只需登录您的SoFi Hong Kong App，点击“设置” > “启用Lend and Earn”参与此计划如果您有任何参与计划的疑问，欢迎您与我们的客户服务团队联系。

Lend and Earn 2.0无法保证您账户的所有股票都会被借出，因为某些股票在市场波未必有借入需求。

市场利率会波动，如果市场利率太低，即使股票被借出，您也可能无法获得任何收入。如果借出股票的市场价值低，您也可能不会获得任何收入。

是的。一如既往，您仍然可以随时不受限制地出售您的股票。

注意，您继续拥有借出的证券及承担其市场风险。

有关计划所涉及风险的更多详情，请参阅”证券借出协议”的B部分。

暂时不能，您保证金账户中的股票目前不符合该计划的条件。只有现金账户中的股票才合资格。

这在未来可能有变，因为我们将积极把计划扩展到保证金账户。

是的，零碎股票也可能会被借出。

不能。因为一旦您参与了Lend and Earn 2.0，SoFi Hong Kong将会管理股票借出的流程和安排。您将不能选择哪些股票被借出。

不可。您将不能保留已借出股票的投票权，因为它被转移到借方。

如果股票贷款终止，您的投票权将恢复，或者如果您希望保留借出证券的投票权，请在记录日期前五个工作天指示 SoFi Hong Kong 归还借出证券。

当您的股票被借出时，SoFi Hong Kong将向您提供抵押品。 抵押品会存放在香港以外金融机构开设的信托账户中。您不会在应用程式看到抵押品，也无法提取您拥有的任何抵押品，除非发生SoFi Hong Kong违约的情况。 抵押品将以现金形式发放给您，且按最后交易日前一天的收盘价计算并至少等于所借出股票市值的100%。

SoFi Social是SoFi Hong Kong的社交交易功能。SoFi Social功能让您可以查看和追踪其他会员的投资组合和了解他们的买卖活动，反之亦然。

透过这功能，您可向其他会员学习并发掘投资最新趋势，以及了解您在投资之旅的成就。

您的交易活动，以及其他SoFi Hong Kong会员的交易活动，将会通过头像和昵称匿名分享。所有个人的资料均会保密。

如果您不想共享这些资料，可以随时在喜好设置更改您是否启用Social功能。

您只需在设置页面选择启用/不启用即可。我们将处理您的请求，更改的设定将会在24小时内生效。

排行榜展示SoFi社群排名首20名的会员，并会每天更新。排行榜按收益丶分散投资和平衡回报与风险方面的既定分数排名。

动态会在交易时间持续更新，而排行榜每天更新一次。有关您的表现、交易和持股因应数据处理，可能会有延迟。要查看您的实时持股，请前往投资组合。

动态显示热门交易股票和其他成员的交易活动，让您紧贴最新市场动向。动态会在交易时间持续更新。

eDDA指电子直接付款授权，是一种支援港币的快速存款方法，由香港金管局推出的转数快增值服务。在完成设立后，您即可直接在SoFi App极速存款而无需上传转账凭证，资金将可即时用作买卖。

*视乎您所授权银行的处理时间

您可在SoFi App内完成设立。
1. 在“结余”页面:
(a) “管理银行账户” – 选择您的银行账户 – “启用eDDA”
(b) “存款” – 存款方式选择“eDDA” – “启用eDDA”

2. 验证您的银行账户资料。

3. 等待您的银行处理您的授权，时间因应个别银行而异，可快至5分钟内完成。

设立eDDA后，您即可用此方法极速存入港币。

直接进入“存款”页面，选择“eDDA”作为存款方式，资金预计约5分钟内出现并可用作交易。

eDDA处理时间因应个别银行而异，可快至5分钟内完成。在此期间，您可以继续使用其他方式存款。

正常情况下，资金会即时出现。

款项存入後，您会收到推送通知。您亦可於 结馀 >> 提存状况 查看存款记录。

支援港币存入。

SoFi会员可免费享受eDDA极速存款服务。

eDDA的最低金额为港币1,000。

目前我们支援绑定汇丰银行、中国银行、恒生银行、渣打银行及ZA Bank的银行账户，并将很快扩展至支援更多银行。

eDDA授权失败，可能由以下原因导致。

1) 您的银行或银行账户类型不支援eDDA。请确保银行账户：
– 必须为您本人开立；
– 必须为SoF eDDA支援银行：汇丰银行、中国银行、恒生银行、渣打银行及ZA Bank的户口；
– 必须为港元户口；
– 必须为个人户口，不可以是联名或公司户口

2) 您的银行账户资料错误，请确保：
– 银行户口持有人之姓名须与本公司的纪录一致；
– 银行户口持有人之身份证件号码须与本公司的纪录一致
– 银行户口之登记电话号码须与本公司的纪录一致

您的款项存入失败，可能由以下原因导致：
– eDDA尚未启动
– eDDA已被银行或您本人取消
– 银行户口港币资金不足
– 金额超出您eDDA设定的交易限额
– 金额超过您eDDA设定的每日交易限额

不会，所有的eDDA极速存款指示都必须由您在您在SoFi App发出。
SoFi只会按您的指示向银行提出转账要求。

安全: eDDA符合香港证监会和金管局的规定。
便捷: 您的存款体验更佳，在应用程式发出极速存款指令，无需上传转账凭证。
免费: SoFi会员授权eDDA绑定以及存款都是免费的。
极速: 发出存款指令後，资金通常会在5分钟内到账。

设立eDDA教学

eDDA极速存款教学