SoFi 常见问题

客户服务
周一至周五（公众假期除外）
香港时间 7am-5am
周六日休息

是的。SoFi Securities (Hong Kong) Limited是香港的持牌经纪，并受香港证券及期货事务委员会 (证监会) 管辖。我们持有第1及第4类牌照，获准从事证券业务并给予投资建议。我们的中央编号为AXL143。

是的。SoFi Securities (Hong Kong) Limited 是香港交易所认可的参与者。

我们的地址是香港中环砵甸乍街45号 H Code 21楼。您可致电 +852 2693 8888 或电邮至hello@sofi.hk。您可以在办公时间内通过网站或应用程序与我们聊天。 我们很乐意收到会员的查询及意见。

您的现金存款被托管在汇丰银行和中国银行的独立户口内，以保障您的存款，同时符合香港法律的规定。您持有的美股和港股，分别由美国存管信托及结算公司(DTCC)和香港中央结算有限公司(HKSCC)托管。您可以利用应用程序随时查看您的账户丶持有股票和现金状况。此外，投资者赔偿基金(ICF)为您在香港交易所(HKEX)交易的证券和期货，提供因涉及中介人违责事宜的投资资产保障金额高达50万港元。您也可以随时存款和取款，而无需提供任何理由。

SoFi Hong Kong是SoFi的香港分部！SoFi是美国的个人金融服务公司，服务范畴广泛，其中包括投资。 SoFi的总部位於美国加州三藩市，是全球最大丶发展最快的金融科技公司之一。SoFi服务全球超过100万名会员，其客户满意度是行业最高之一。 Forbes最近将SoFi评为美国五大金融科技公司，估值达44亿美元。SoFi的最大股东是软银。

8 Securities Limited已被Social Finance, Inc.收购。 Social Finance, Inc.总部位于加州三藩市，是美国最大、发展最快的线上个人理财公司之一。 8 Securities Limited的名字已正式更改为SoFi Securities (Hong Kong) Limited (“SoFi Hong Kong”)。

我们每月收取固定的HK$30小额平台费。无论您交易多少或多久交易一次，费用仅需HK$30 元。我们还为活跃的交易者提供保证金服务。透过这些收入来源，我们能够投资于研发、技术和基础设施，以更好地为您服务。

• 不要在流动装置内储存您的交易平台/户口名称和密码。
• 流动装置须安装和定期更新防毒软件和防间谍软件。
• 不要开启任何可疑电邮或附件，如果您不能确定电邮是否来自我们，请致电2693 8888联络我们。
• 避免与他人分享使用装置，应使用您的私人装置进行登入。
• 登入后，请不要离开或闲置您的流动装置。使用完成后，请谨记登出。
• 启用密码锁功能并设立自动上锁，以防止他人未经授权使用您的流动装置。
• 在捐献、出售或循环再用前，请删除您相关装置内的所有资料，及取消该装置的双重认证注册。
• 如您遗失您的流动装置，请立即联络我们。
• 您应透过8 Securities的通知及结单查阅帐户交易及活动。如发现任何可疑交易和活动，请立即致电客户服务热线举报。
• 当使用Wi-Fi无线上网时，使用可信赖的Wi-Fi无线网络或服务提供者，并启用保安措施，例如尽可能使用Wi-Fi Protected Access。
• 在毋须使用时，请关闭蓝芽装置或把蓝芽装置设定为隐藏模式。
• 不要安装来源不明的软件，并在安装软件前清楚有关须知。亦不要使用来源不明的特订虚拟键盘。
• 请定时更新您的流动装置，以及有关的操作系统，并把流动装置内的资料尽可能进行加密。
• 不要使用已被破解（「破解版」）的流动电话或平板电脑，以免使用时出现保安漏洞。

• 9:30至中午12:00
• 下午1:00至4:10
• 开市前时段由上午9:00开始

• 晚上9:30至翌日上午4:00 (夏令时间)
• 晚上10:30至翌日上午5:00 (标准时间)

• 在 09:15 之前提交的增强限价盘将在开市前交易时段自动以竞价限价盘发送至香港交易所。
• 适用于收市竞价交易时段交易的证券 – 于持续交易时段内未完成的增强限价盘及在收市竞价交易时段提交的增强限价盘将自动以竞价限价盘发送至香港交易所。然而如买卖盘价格高于/低于收市竞价交易时段的价格上下限，该买卖盘会被取消。

1. 请更新至最新版本的iOS或Android，同时也请更新我们的程式至最新版本。
2. 请确认手机的网络系统正常。
3. 请强行关闭及重新开启电话程式。
4. 请重新开启手机。

1. 请更新至最新版本的iOS或Android，同时也请更新我们的程式至最新版本。
2. 请确认手机的网络系统正常。
3. 请强行关闭及重新开启电话程式。
4. 请重新开启手机。

• 过期的订单。任何未执行的订单将自动取消。
• 于某些公司行动（如正向或反向股票分割、换股或配股等）前下达的到期前有效盘。
• 该股票被美国交易所短暂停牌。所有订单（包括到期前有效盘）都会被取消。您可以在短暂停牌后再重新下单。

• 输入的买卖盘价格与前收市价或现价有极大偏差。
• 该股票涉及某些公司行动（如正向或反向股票分割、换股或配股等）。
• 当您下达卖出指示而您的帐户持有相同股票的“买入挂单”时，反之亦然。
• 已被停牌或除牌的股票。
• 没有足够的资金和/或股份。

请按此下载保证金交易小册子

请按此下载保证金融资协议

证券借出协议

智能投资咨询协议

SoFi Points 是会员奖赏计划， 会员可以完成 SoFi Hong Kong App 列明的任务以赚取积分并兑换奖赏。可以换取的奖赏包括免费股票，并将会有更多奖赏可供选择。

一旦您成功在SoFi Hong Kong 开户将自动成为会员。会员奖赏计划可参与此奖励计划。绝无会员费。

可以换取的奖赏会定期更新，奖赏包括免费股票，可在SoFi Hong Kong APP内选择并兑换。

您可完成SoFi Hong Kong APP 内列明的指定任务获取积分。

积分的到期日取决於积分存入您的SoFi HK 账户的月份。积分将於12个月后，该月的最一天到期。例如：於2021年3月15日存入的积分将在2022年3月31日到期。 您可以查看SoFi Hong Kong应用程式内的结馀，以查看积分的到期日。到期日后，所有赚取的积分将立即从您的SoFi Hong Kong 账户扣除，并不能作於任何兑换用途。

SoFi Hong Kong 将於收到兑换奖赏要求后30日内将奖赏存入您的SoFi Hong Kong账户，您的账户届时必须仍然生效。

可随时在SoFi Hong Kong App 内的 [结馀] 查阅积分结馀。

兑换申请必须由您本人在SoFi Hong Kong APP内的 [积分] 页面主动提出。

条款及细则（SoFi Points）

零碎股票允许您购买一小部分股份。每只零碎股票的投资门槛低至10美元，令您可以建立自己心仪公司的多元化投资组合，而无需受资金限制。

SoFi Hong Kong为现金账户会员提供美股零碎股票交易。

注意：我们的保证金账户目前不支援零碎股票交易。现金账户会员必须先出售零碎股票，才能升级到保证金账户。

SoFi Hong Kong不会向您的零碎股票交易收取任何佣金!
但当您出售持有碎股时，您有责任支付政府/交易所费用，例如证监会费及交易征费。

买入订单:
点击“零碎股票”分类，您可以轻松从符合条件的一系列股票内搜索并选择股票。然后，您可以下“零碎股票盘”，这是零碎股票的专用订单类型，最低价格为10美元。

卖出订单:
到您的持仓页面，然后选择要卖出的零碎股票。

零碎盘会整合在一起，然后在订单交易期间每天执行一次。 (所有美股半天交易日的订单会延至下一个美股全日交易日执行。)

因此，应用程式及通知内的股数仅供参考，成交数量可能因不超过20％的市场价格偏差而引致差异。

您只可用”零碎股票盘”买卖零碎股票，其具有与市价盘类似的特征，但是并不会立即执行。

“零碎股票”分类内的股票同时支援整股交易，要买一股完整股份，您仍然可以点击“更多订单类型”，然后下达市价盘、限期盘或限价盘。

为确保公平交易原则，如果您在同一交易日就同一股票有待处理的订单，您将不能重复下单。

但要更改订单，您仍然可以在指定时段取消旧订单，并下达另一个符合交易条件的新零碎股票盘。

为确保所有SoF会员享有公平的交易环境。

我们整合所有零碎盘在一起然后每天执行一次。假设有几个大额指令被整合到您的批次中，这些指令可能会对您的成交价格产生负面影响。

通过限制零碎盘相到指定股数或估计股数，我们可以防止您的指令受到这些大额指令所影响。

现金账户会员可以在SoFi Hong Kong应用程式交易40只精选零碎股票(将推出更多股票)。股票均在标准普尔500或纳斯达克100名单上，其中包括AAPL、AMZN、GOOG、NFLX和TSLA等知名企业。

在应用程序中，您可以在”零碎股票”分类搜寻可零碎交易的股票。

您不能直接修改。

如果要修改零碎股票订单 ，必须在下单时段内取消并重新提交订单。

会，您将获得按所持股份比例的股息，股息税后四舍五入至小数点后两位。

买盘支援”金额”买入，最低买入10美金。

卖盘支援”金额”(最低10美金)及”股数”(最低0.000001股)卖出。

在某些情况下，您的零碎股票订单可能不会被下达或执行，详情请参阅“同意书-零碎股票订单”。以下是常见原因:

股票价格在“您的零碎股票订单安排”通知电子邮件中的所指，有超过20％的市场价格偏差。该订单将在收市时自动取消。

零碎股票将仅在美国整个交易日执行，所有美股半天交易日的订单会延至下一个美股全日交易日执行。

当您填写完资料後，直按用手指触控签名便可。电子签名开户需存入不少於港币10,000元资金。

鉴于监管条例要求，电子签名开户需由您的注册银行户口转账不少于港币10,000元资金到我们的银行户口作身份认证用途。

存储详情: 金额、您的银行账号，存款日期和我们的银行账号必须清晰可见。

提示 #2

如您的银行禁止使用特殊字符，请省略当中的 “( )”，如 SoFi Securities Hong Kong Limited

提示 #3

• 不接受以现钞存款
• 不接受经由第三方账户转账的存款
• 不建议经ATM/FPS转账，因为收据会隐藏账户号码，经ATM/FPS转账需另外提交网上理财交易记录截图作为补充文件
• 不接受联名户口转账
• 只接受银行到银行转账
• 不支援汇款营运商转账，如TransferWise/InstaReM/OFX
• 转账证明必须显示账户名称及整个银行账户号码，因而不接受BoC Pay

按照香港证监会要求，您需要从您已登记的香港持牌银行账户以转账方式存入一笔最低金额为港币10,000的首笔存款，以作核实身分用途。

• 当存款时, 请尽可能存入非整数金额, 如多加 $1 或 $0.2 不等, 令金额变成 $10,001 或 $30,000.2, 这对我们内部审批有莫大帮助, 并可加快存款程序。谢谢！

Auto Invest是SoFi Hong Kong的投资咨询机器人。

您只需告诉Auto Invest您的财务目标和风险承受能力，Auto Invest就会为您智能地建立适合您的全球多元化投资组合，并将您的资金投资到美国上市的交易所交易基金，涵盖超过13,000多只股票以及35多个国家。

您的投资将跟踪一个模拟投资组合，这是一个多元化的资产组，以相应的风险实现预期回报。

Auto Invest将使用贝莱德（BlackRock）和领航投资（Vanguard）等领先资产管理公司的交易所交易基金（ETF）来建立您的投资组合。

您不需自己定期关注这些投资组合，因为Auto Invest将全天候监控您的投资组合，并根据市场状况再作调整和平衡。

*请参阅智能投资咨询协议中的风险披露

SoFi每月收取港元$30的平台费用，让您享受我们交易应用程式中的不同功能。我们是不会收取额外的投资组合费用。

您将需要支付证监会费或交易征费，这些费用在出售股票时由市场收取。

了解您的风险取向和承受能力是开始投资之前的重要环节。填写一份简短的问卷后，您的风险类型便决定了您可以投资于那些投资组合。

有五个投资组合可选择：1) 保守型，2) 平衡保守型，3) 平衡型，4) 平衡进取型和 5) 进取型。

例如，一个属于平衡型风险类型的客户只能投资于平衡型或以下的投资组合。您可以随时通过【重新评估】按钮重新提交您的答案。

投资的最低供款为美元$100 。您可以参考以下交易金额。

最低供款：美元$100

每月最低供款 (可选): 港元$100 

后续最低供款：美元$10

最低提款：美元$10* 

*如果您的资产结余低于美元$100，您的最低提款金额为您的资产结余。如果您决定于Auto Invest提款，您的资金将转入您的Direct Invest账户。

可以。在设置投资时，您可以选择输入每月供款的金额。

如果您希望每月定期供款亦持有汇丰或中国银行户口，我们支援每月自动转账。您所设定的金额将每月直接从您的银行账户结余扣除。我们预计在每个月的15号处理您的自动转账。若15号为香港公众假日，转账将在下一个工作天执行。

如果您是汇丰银行客户，设置自动转账指示：

1. 进入您的银行网站
2. 登入您的汇丰个人户口，选择 我的银行 > 自动转账 > 设立自动转账。
3. 选择您在SoFi登记的汇丰户口。
4. 收款人选择 SoFi Securities (Hong Kong) Limited。
5. 输入您首8位数字的SoFi账户号码作为付款人参考号。
6. 把转账周期设置为每月。
7. 输入每笔转账最高金额。

如果您是中国银行客户，设置自动转账指示：

1. 进入您的银行网站
2. 登入到您中国银行（香港）个人户口。选择 支付 > 直接付款授权。
3. 请选择商户的识别代号/账户号码，然后选择商户账户号码。输入商户账户号码：01274600010102。输入商户名称：SoFi Securities (Hong Kong) Limited。
4. 输入您首8位数字的SoFi账户号码作为付款人参考号。
5. 选择港元, 付款周期请选择每月。
6. 提款账户：请选择已在SoFi登记的账户。

请注意，设置自动转账指示暂时不支援其他银行。

您绝对有控制权。您需要在每月15号前的至少三个工作天关闭每月自动转账设置。

步骤：

1. 在Auto Invest介面里，选择您的投资组合
2. 点击您目前在“每月供款”的美元金额。
3. 将“启动每月自动转账”切换为关闭。
4. 点击“储存”便完成了。

如果您希望恢复每月供款，您需要按照上述步骤重新启动自动转账，同时将“启动每月自动转账”切换为开启。

可以。您需要在每月15号前的至少三个工作天更改每月自动转账的金额。

步骤：

1. 在Auto Invest介面里，选择您的投资组合
2. 点击您目前在“每月供款”的美元金额。
3. 确保“启动每月自动转账”设定为开启。
4. 输入“美元”或“港币”金额。
5. 点击“储存”便完成了。

美元$10 。

请注意，您的最低投资组合价值（部份提款后的金额）不能低于美元$100。例如，如果您的账户结余少于美元$110，您只能提取所有资金。如果您的账户结余超过或等于美元$110，您可以以美元$10的最低订单金额出售部分资金，只要剩余金额为美元$100便可以了。

Auto Invest交易只接受美元。

当您Direct Invest账户中有足够的美元结余时，您的订单将被接受。我们将自动将Direct Invest中可用的美元转移到Auto Invest。

如果您设置了自动转账，我们会从您的银行账户中以港元扣除金额，并在交易日兑换成美元后存入您的Auto Invest账户。

如果您的投资组合在某些情况下偏离模型投资组合，Auto Invest将自动为您平衡调配您的投资组合。

例如，模型投资组合将您10%的投资金额分配给ETF A。当股价变动并使实际分配下降至 5%或以下，或上升至15%或以上时，Auto Invest将自动为您平衡调配。如果价格上涨，Auto Invest将出售ETF A的一部份并购买其他模型投资组合中的ETF，让您的投资组合回到最佳分配。

*请参阅智能投资咨询协议中的平衡调配部份。

您可以在交易执行日晚上23:59前致电客户服服热线取消您的订单。

点选应用程式顶部的Auto Invest或Direct Invest，即可轻松切换介面。

香港时间下午4点。下午4点后发出的指示将会在下一个工作天执行。

平台费是对 SoFi 会员使用我们的服务而每月收取的账户维护费。港元$30的平台费将让 SoFi 会员享受无限$0 佣金交易，我们亦会用来支付营运成本及提升会员的投资体验。

平台费将于2021年10月生效，10月的平台费将于2021年11月1日在您的账户中收取。

是的，平台费会按月收取。如果您的账户持有的净资产价值低于港元$30，则免除该月的平台费。

*受到条款和条件约束

港元$30的平台费仍然低于大多数银行和经纪商的单笔交易费。虽然我们的一些同业可能没有账户维护费，但他们有交易费和其他隐藏费用，这些费用都会消耗您的收益及放大您的损失。

在SoFi，您可以每月低至港元$30的平台费用享受无限制$0佣金港股／美股交易。更重要的是，我们即将推出许多令人兴奋的创新功能，例如社区交流和智能投资咨询！

*详情请参阅费用和收费表

如果您的账户持有多于价值为港元$30的净资产（现金 + 股票），我们就会向您收取平台费。平台费将从您的账户中扣除。

如果您的账户里没有足够的港元，您的账户将会出现负结余，并可能开始产生利息。如果您的经纪账户中有任何其他货币，我们将于下一个工作日自动兑换它们以弥补您的负结余。

别担心，你不需要在这个月付费。平台费将从下个月开始收取。如果您的账户在3月15日成功开立，那么第一笔平台费（即4月的平台费）将于5月1日收取。

SoFi Hong Kong的Lend and Earn (又名”证券借出计划”) 会将股票借给其他投资者或公司。通过借出您SoFi账户的股票，您将能赚取货币市场基金抵押品带来的 100%**利息。

**SoFi Hong Kong将与您分享货币市场基金抵押品所赚取的利息。 SoFi Hong Kong可全权酌情决定不时更改利息分享比率。相关资料将会在网站上发布。

额外收入 – 当您借出股票时，您将收到抵押品并根据抵押品金额和市场利率赚取利息。

容易管理 – 可享受额外收入! 一旦您参与Lend and Earn，我们会管理整个股票借出的流程，让您安心无虑。

非常灵活 – 一如既往，您仍然可以不受限制地出售您的股票。

当您的股票被借出时，您将会收到现金或货币市场基金形式的抵押品。 SoFi Hong Kong将与您分享所有货币市场基金抵押品所赚取的利息。

您所获的回报取决于货币市场基金的利率，以及和SoFi Hong Kong的分享比例，而且可能会不定时发生变化。回报将会每日作计算和累计，并每月一次存到您的账户。

您可以在结单寄送后查阅回报。

目前此计划只向受邀请的会员开放，并在4.0.23应用程式版本推出。要参与Lend and Earn，我们需要您的同意。您可以在应用程式的弹出页面点击授权[同意]。

如果您在应用程式中没有看到弹出邀请并希望参与计划，请与我们的客户服务团队联系。

Lend and Earn无法保证您账户的所有股票都会被借出，因为某些股票在市场波未必有借入需求。

市场利率会波动，如果市场利率太低，即使股票被借出，您也可能无法获得任何收入。如果借出股票的市场价值低，您也可能不会获得任何收入。

是的。一如既往，您仍然可以随时不受限制地出售您的股票。 在应用程式，您仍会看到全部股票的持有量。在结单，我们则会向您列明所借出股票的数量。

有关计划所涉及风险的更多详情，请参阅”证券借出代理协议”的E的部分。 SoFi Hong Kong会尝试降低一些风险，例如把您的抵押品保存在第三方信托账户。

如果您是受邀请的会员，您可以在应用程式弹出页面点击 [接受] 表示同意。如果您没有收到弹出页面但希望参与其中，请联系我们的客户服务团队。

暂时不能，您保证金账户中的股票目前不符合该计划的条件。只有现金账户中的股票才合资格。

这在未来可能会发生变化，因为我们将积极把计划扩展到保证金账户。

是的，零碎股票也可能会被借出。

不能。因为一旦您参与了Lend and Earn，SoFi Hong Kong将会管理股票借出的流程和安排。您将不能选择哪些股票被借出。

不可。您将不能保留已借出股票的投票权，因为它被转移到借方。

当您的股票被借出时，借方将向您提供抵押品。 抵押品会存放在香港以外金融机构开设的信托账户中。您不会在应用程式看到抵押品，也无法提取您拥有的任何抵押品，除非发生借方违约的情况。 抵押品将以现金或货币市场基金的形式发放给您，且按最后交易日前一天的收盘价计算并至少等于所借出股票市值的100%。

SoFi Social是SoFi Hong Kong的社交交易功能。SoFi Social功能让您可以查看和追踪其他会员的投资组合和了解他们的买卖活动，反之亦然。

透过这功能，您可向其他会员学习并发掘投资最新趋势，以及了解您在投资之旅的成就。

您的交易活动，以及其他SoFi Hong Kong会员的交易活动，将会通过头像和昵称匿名分享。所有个人的资料均会保密。

如果您不想共享这些资料，可以随时在喜好设置更改您是否启用Social功能。

您只需在设置页面选择启用/不启用即可。我们将处理您的请求，更改的设定将会在24小时内生效。

排行榜展示SoFi社群排名首20名的会员，并会每天更新。排行榜按收益丶分散投资和平衡回报与风险方面的既定分数排名。

动态会在交易时间持续更新，而排行榜每天更新一次。有关您的表现、交易和持股因应数据处理，可能会有延迟。要查看您的实时持股，请前往投资组合。

动态显示热门交易股票和其他成员的交易活动，让您紧贴最新市场动向。动态会在交易时间持续更新。