SoFi 常问问题

投资组合平衡调配是将投资调整回目标分配的过程。随着时间的推移，投资组合中不同持仓的价值可能会因市场波动而发生变化，从而导致投资组合模型和原来分配出现偏差。

平衡调配令投资组合符合原来的投资策略和风险承受能力。它可以防止您的投资组合过度集中于可能带来更高风险的特定资产。

如果您的投资组合在某些情况下偏离投资组合模型，Auto Invest将自动为您平衡调配您的投资组合。

例子1： 投资组合模型将您10%的投资金额分配给ETF A。当股价变动并使实际分配相对投资组合模型有多于5%的绝对误差时 (如：ETF A 实际分配为多于15%或少于5%)，Auto Invest将自动为您平衡调配。如果价格上涨，Auto Invest将出售ETF A的一部份并购买其他投资组合模型中的ETF，让您的投资组合回到最佳分配。

例子2： 当您收到 ETF 的股息或存入现金，导致您的总现金余额超过您的投资组合价值的 1% 再加 10 美元时，Auto Invest 将会触发自动再平衡。它会利用这些多余的现金，根据您设定的目标投资组合配置来购买 ETF，让您的资金根据您的策略在市场上发挥作用。

例子3： 如果您的投资组合中 ETF 的价值显著增长，这可能会导致您的投资组合中现金占总投资组合价值的比例下降到 0.25% 以下。当您的现金水平低于此水平时，将会触发自动再平衡。Auto Invest 会调整您的持仓，将现金余额恢复到一个适当的水平，以确保 Auto Invest 功能顺畅运行。

详情*请参阅智能投资咨询协议中的平衡调配部份。